La Asociación de Bancos de México (ABM) informó que, como parte de un plan para reforzar la prevención de lavado de dinero y otras actividades ilícitas, se implementarán nuevas reglas que impactarán directamente a los usuarios. Entre ellas, destaca que será obligatorio presentar identificación oficial al realizar depósitos o retiros de 140 mil pesos o más.
En un comunicado el organismo explicó que estas medidas buscan combatir el crimen financiero y fortalecer la estabilidad del sistema bancario nacional.
¿A partir de cuándo se deberá presentar identificación en los bancos?
Este cambió aplicará a partir del 1 de julio del 2026 ya que todos los depósitos en cuentas concentradoras de bancos y entidades financieras deberán estar referenciados, lo que permitirá un mayor control y trazabilidad de los recursos.
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En el caso de las transferencias internacionales realizadas por personas físicas, la ABM recomendó que, a partir del 30 de junio de 2027, estas operaciones se realicen únicamente entre cuentahabientes. Cuando se paguen en efectivo, los usuarios deberán identificarse con una credencial oficial vigente y registrar al menos un dato biométrico. Además, se establecen límites: un máximo de 350 dólares por remesa y no más de 900 dólares al mes por persona receptora.
La Asociación también propondrá que las instituciones no bancarias que entregan remesas en efectivo adopten las mismas medidas de identificación y control, con el fin de evitar que estas operaciones se conviertan en un canal de riesgo para actividades ilícitas.
¿En qué bancos aplicará?
La ABM y sus 54 bancos asociados se sumarán a estos cambios para proteger a los usuarios y garantizar un entorno más seguro para las operaciones bancarias en México. Algunas de las instituciones participantes son:
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- Banca Afirme
- Banca Mifel
- Banco Actinver
- Banco Azteca
- Banco Base
- Banco del Bajío
- Banco Inbursa
- Banco Interacciones
- Banco Invex
- Banorte
- Citibanamex
- BBVA México
- HSBC México
- Scotiabank